Calculadora de riesgo y tamaño de posición
La mayoría de los principiantes se obsesiona con acertar la dirección del mercado. Pero lo que de verdad separa a quien sobrevive de quien revienta la cuenta no es acertar más: es arriesgar bien. Esta calculadora aplica la regla más antigua y aburrida de la gestión del riesgo, la que casi nadie te vende porque no da dinero contarla.
Calcula tu posición
Los cálculos se hacen en tu navegador, en vivo. No guardamos ni enviamos ningún dato. Asumimos una relación de 1:1 entre el precio y el valor por unidad; en instrumentos con multiplicador o apalancamiento (futuros, CFD, forex), ajusta la distancia del stop a tu valor por punto o pip.
Cómo se calcula (sin misterio)
Son tres pasos y ninguna magia:
- Riesgo en dinero = capital × (% de riesgo ÷ 100). Con un capital de 10.000 y un 1%, arriesgas 100. Punto.
- Distancia del stop = |precio de entrada − precio de stop|. Es cuánto pierdes por cada unidad si el precio llega a tu stop.
- Tamaño de posición = riesgo en dinero ÷ distancia del stop. Eso te dice cuántas unidades comprar para que, si salta el stop, pierdas exactamente lo que decidiste y ni un euro más.
El tamaño de posición no lo eliges por corazonada: lo dicta tu stop. Primero decides cuánto estás dispuesto a perder, luego el mercado te dice cuánto puedes comprar. Nunca al revés.
Por qué el tamaño de posición importa más que acertar
Imagina dos traders que aciertan la mitad de sus operaciones. El primero arriesga el 1% en cada una; el segundo, "seguro" de sí mismo, arriesga el 20%. Basta una mala racha de cinco pérdidas seguidas (algo perfectamente normal) para que el segundo pierda dos tercios de su cuenta, mientras el primero apenas nota un 5%. Misma habilidad, destino opuesto. La diferencia no fue el análisis: fue el tamaño de la posición.
Acertar es agradable, pero es intermitente e imposible de controlar. El riesgo, en cambio, lo controlas tú al 100% antes de entrar. Por eso la regla del 1-2% es tan poderosa: convierte una racha mala en un mal rato, no en un funeral. Y aquí está el dato incómodo que casi nadie te cuenta: entre el 74% y el 89% de los traders minoristas pierde dinero, y una parte enorme de ellos no revienta por analizar mal, sino por apostar demasiado en cada operación.
Cómo leer los resultados
Si el tamaño de posición te sale ridículamente pequeño, tu stop está demasiado lejos para tu tolerancia al riesgo: o acercas el stop, o asumes que esa operación no cabe en tu cuenta. Si te sale enorme, revisa que no estés poniendo un stop absurdamente pegado a la entrada. La calculadora no opina sobre tu estrategia; solo te obliga a ser honesto con las cuentas.
Esta misma disciplina es la que separa a quien aprueba una cuenta de fondeo de quien la quema en la primera semana: las reglas de pérdida diaria y máxima de esas evaluaciones no son más que la regla del 1-2% impuesta por contrato. Quien ya dimensiona bien sus posiciones no las sufre.
La gestión del riesgo es el 80% del juego
Cada semana enviamos una lección honesta sobre cómo no reventar la cuenta. Sin promesas de hacerte rico, porque no vendemos humo.
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